Muchos creen que dejar una propiedad o una cuenta bancaria es suficiente para asegurar el futuro de sus hijos. Pero la verdad es otra: sin una estrategia clara, lo que heredan no es tranquilidad… es un lío legal, fiscal y emocional.
En SOMOX, hemos visto de cerca cómo un patrimonio mal traspasado puede destruir relaciones y valor. Por eso, abordamos la planificación patrimonial como una inversión más: con visión, estructura y acompañamiento experto.
“Les dejo mi casa, y ya está.”
No. Si no hay planificación:
Tus hijos podrían enfrentar una carga fiscal elevada.
Disputas familiares pueden surgir por la falta de instrucciones claras.
El patrimonio puede quedar inmovilizado durante años.
Imagina a una familia que hereda una propiedad en una zona poco demandada. No pueden venderla rápido, pero tienen que pagar el IBI, comunidad, reparaciones y sucesiones. Resultado: se convierte en una carga. O peor aún, provoca tensiones entre hermanos.
Otros ejemplos:
Padres que no dejan testamento, forzando a sus hijos a disputarse bienes comunes
Herederos que deben renunciar por no poder asumir los impuestos
Inversiones mal distribuidas que generan desequilibrios familiares
Planificar tu legado no es solo decidir quién recibe qué. Es estructurar tu patrimonio de forma que:
Reduzca el impacto fiscal
Aumente la liquidez sin malvender activos
Mantenga el valor en el tiempo
Evite enfrentamientos innecesarios
Esto implica:
Utilizar estructuras legales como testamentos, fideicomisos o sociedades
Incorporar activos líquidos como fondos privados u oro físico
Establecer condiciones claras de reparto
Definir momentos estratégicos para el traspaso de patrimonio
Muchos clientes piensan en rentabilidad ahora, pero se olvidan del “¿y después qué?”.
Planificar tu legado es asegurar que tus decisiones de hoy beneficien a tu familia mañana… sin dejarles un marrón.
¿Qué pasa si mañana ya no estás?¿Está tu patrimonio preparado para que funcione sin ti?
¿O depende 100% de que tú estés para gestionarlo?
Un plan sin sucesión es como un edificio sin cimientos: parece fuerte… hasta que se cae.
¿Cómo te ayuda SOMOX?
Acompañamiento personalizado paso a paso
Estructura de inversión con enfoque intergeneracional
Análisis legal y fiscal para proteger cada decisión
Apoyo emocional en momentos críticos
Selección de activos que aseguran continuidad y liquidez
Porque no solo construimos estrategias para ti, sino también para quienes vienen después de ti.
Proteger tu legado familiar no es una tarea de última hora, tampoco es algo que el banco resolverá por ti, y mucho menos un formulario estándar.
En SOMOX creemos que el legado se diseña en vida. Que las decisiones importantes no se delegan, se estructuran.
Diagnóstico de activos y pasivos
Valoración de impacto fiscal en distintos escenarios
Definición clara de herederos y reglas de reparto
Estrategia de liquidez para evitar ventas forzadas
Integración con planes de inversión a largo plazo
Sin una planificación clara, el traspaso de patrimonio puede convertirse en un campo minado legal y fiscal.
Por eso en SOMOX diseñamos estructuras de inversión intergeneracional que garantizan continuidad y eficiencia.
Una buena planificación permite evitar conflictos familiares innecesarios y dolorosos.
Y lo mejor: como miembro del Club de Inversores SOMOX, acceder a herramientas avanzadas para lograrlo.
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Con nuestra asesoría financiera independiente, diseñamos soluciones sin conflicto de interés, alineadas con tus valores y objetivos.
Construye un legado inteligente, no una bomba de relojería.
La sucesión inteligente se construye con acciones concretas, no con suposiciones.
Buscamos activos que combinan estabilidad y rentabilidad heredable.
Porque la mejor forma de proteger tu herencia… es anticiparse a los errores que otros solo descubren cuando ya es demasiado tarde.
En 2024 se realizaron 199.047 donaciones, récord histórico, según el Consejo General del Notariado.
Solo el 13 % de los españoles tiene testamento.
En la Comunidad Valenciana, los herederos directos tienen una reducción del 99 % en el impuesto de sucesiones + 100.000 € de franquicia fiscal.
A nivel nacional, el impuesto de sucesiones es progresivo (7,65 %–34 %).
Más de 54.800 herencias fueron rechazadas en 2024 por exceso de deudas.
¿Por qué planificar ahora?
Porque el cambio cultural es inminente: heredar en vida y estructurar con tiempo es la nueva norma.
¿Qué ventajas tiene Valencia?
La bonificación fiscal es una de las más altas de España, pero exige planificación previa.
¿Qué pasa si la herencia tiene deudas?
Puedes aceptar a beneficio de inventario, pero la mayoría lo desconoce. Mejor prevenir con estructura.
¿Y si ya tengo testamento?
No es suficiente. Un testamento no sustituye una planificación patrimonial completa.
¿Cómo evitar conflictos familiares?
Con reglas claras, activos líquidos y asesoría legal continua. Nada queda al azar.
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